Política AML e KYC

1. Objetivo

Os procedimentos buscam confirmar quem utiliza a conta, compreender a origem dos recursos quando necessário e identificar atividades incompatíveis com o perfil informado.

2. O que é KYC

KYC, ou “Conheça seu cliente”, reúne a identificação e a verificação das informações cadastrais. Pode envolver a conferência de documentos e a comparação entre o documento e uma captura de imagem do titular.

3. Prevenção à lavagem de dinheiro

Os controles AML, também chamados de PLD/FTP no contexto brasileiro, incluem análise de risco, acompanhamento de movimentações e avaliação de operações atípicas. Comunicações a autoridades dependem das obrigações aplicáveis ao prestador.

4. Por que verificar a identidade

A verificação ajuda a reduzir fraudes, uso de identidades falsas e tentativas de tomada de conta. Também pode ser necessária para cumprir obrigações do serviço contratado.

5. Documentos que podem ser solicitados

• Documento de identidade válido, legível e completo, conforme os tipos aceitos no processo.
• CPF e dados cadastrais necessários à identificação no Brasil.
• Comprovante de endereço recente, quando solicitado.
• Selfie ou verificação de presença, quando necessária para confirmar o titular.
• Informações adicionais sobre a origem dos recursos, quando justificadas pela análise.

6. Etapas de verificação

• Cadastro com dados verdadeiros e atualizados.
• Envio dos documentos pelo canal seguro indicado.
• Conferência de validade, legibilidade e consistência.
• Revisão adicional quando houver divergência ou necessidade de esclarecimento.
• Comunicação da conclusão ou das correções necessárias.

7. Verificação reforçada

Perfis ou operações que exijam análise adicional podem demandar comprovantes de origem de recursos e esclarecimentos sobre a atividade do titular. Confira a legitimidade do pedido antes de enviar documentos.

8. Prazos

O tempo de análise depende da qualidade dos documentos e da necessidade de revisão. Não há aprovação garantida em um prazo fixo. Acompanhe o status e responda às solicitações pelo canal informado.

9. Recusa ou suspensão

Documentos vencidos, ilegíveis, inconsistentes ou suspeitos podem impedir a conclusão. Dados divergentes e ausência de resposta a solicitações também podem manter a conta restrita até o esclarecimento.

10. Acompanhamento de movimentações

Atividades fora do padrão podem exigir revisão e limitar temporariamente determinadas funções. A conclusão da análise depende dos documentos e das condições aplicáveis.

11. Responsabilidade do usuário

Forneça informações autênticas, use a própria identidade e atualize os dados quando necessário. Não utilize meios de pagamento de terceiros nem envie documentos adulterados.

12. Proteção e conservação

Os documentos devem ser tratados para finalidades específicas e conservados pelo período necessário, incluindo obrigações legais aplicáveis. Solicitações de exclusão podem estar sujeitas a essas obrigações.

13. Compartilhamento

A verificação pode envolver prestadores de identificação, infraestrutura e serviços financeiros. O compartilhamento deve se limitar às finalidades pertinentes e às exigências aplicáveis, conforme a política de privacidade.

14. Aplicação no Brasil

Os requisitos dependem da natureza do serviço e da entidade responsável. Consulte os documentos de contratação e não interprete esta política como prova de autorização regulatória.

15. Contato

Dúvidas sobre uma verificação: [email protected]. Nunca envie senha ou códigos de acesso com os documentos.